ניהול תיק השקעות ללקוחות פרטיים
בכוון נאפשר לך לנהל את כספך באופן המותאם לך אישית .
מנהלי ההשקעות בכוון בעלי ניסיון רב שנים פיתחו מודלים כלכליים לניתוח וניהול מגוון ההשקעות הקיימות בשוק. במקצועיות בלתי מתפשרת וללא ניגוד אינטרסים אנו נכוון אותך להשקעה הנכונה ביותר בשבילך ונחשוף בפניך את מגוון אופציות ההשקעה הקיימות בשוק בכפוף לסכום ההשקעה, מטרתה, צרכי הנזילות. ודרישותיך האישיות .
מגוון מסלולי ההשקעה בכוון מעניקים לך אופציה לקבלת הישגים ארוכי טווח, הנבדלים ביניהם במרכיבי הסיכון ובמשקל האחזקות בנכסים הפיננסים השונים בתיק. כל שהנך צריך לעשות הוא לשקול , בהתאם לרמות הסיכון התואמות את צרכיך האישיים את המסלול המועדף עליך.
יתרונות ניהול תיקים בכוון
דינאמיות בהשקעות
הכסף שלך נמצא תחת השגחה מתמדת, כל תיק מנוהל עובר בחינה מחודשת של ההשקעות בכל יום ע"י מנהל התיקים האישי.
יחס אישי
בכוון בית השקעות אנו מאמינים שלכל לקוח מגיע יחס אישי. בעת פתיחת תיק השקעות יושב איתך מנהל תיקים ויחד אתם מחליטים איזה סוג תיק מתאים לך ולצרכיך.
פיזור גיאוגרפי
פיזור נכסים פיננסיים בין שווקים שונים לצורך הגדלת נזילות וצמצום הסיכונים.
נשענת על מחלקת מחקר
בכוון בית השקעות משקיעים מאמץ רב על מנת לאבחן את התנודות בשווקים ובתעשיות השונות, לצורך כך משקיעה החברה משאבים רבים ברכישת חומר מחקרי ממקורות רבים ומגוונים. אנו בחברת כוון מקפידים לקבל את העמדות המקובלות בשווקים – הנרכשים ממקורות ידועים כגון בתי השקעות ובנקים, אך יחד עם זאת מקפידים גם לקבל מקורות מידע שאינם תלויים בגורמים המעורבים במסחר ומכאן שהם אובייקטיבים הרבה יותר. בחברה מועסקים מספר אנליסטים שתפקידם לנתח את המידע ולקבל את ההחלטה בנוגע להשקעות.
מקבלת החלטות על פי וועדות השקעה
כוון מקיימת תהליך מובנה של עבודת צוות. ניהול ההשקעות נעשה ע"י צוות המחקר והמסחר ומונחה ע"י החלטות ועדת ההשקעות .
שקיפות מלאה
בכוון ניהול תיקי השקעות מאמינים בשקיפות הניהול מול לקוחותיה.החברה אינה עוסקת בפעילות חיתום ומנהלת את כל כספי הלקוחות בחשבונות הבנק של הלקוחות ועל שמם. החברה לא גובה החזרי עמלות בגין פעולות המבוצעות בחשבונות הלקוחות בבנקים, מה שמאפשר ללקוח להנות מעמלות מוזלות באופן משמעותי בחשבונות האישי.
*אין לראות באמור משום ייעוץ או שיווק השקעות או משום יעוץ או שיווק פנסיוני. האמור לעיל אינו מהווה חלופה ליעוץ אישי המותאם לצרכיו של הלקוח ע"י יועץ מוסמך. ט.ל.ח
תהליך פתיחת תיק
שוק ההון בעידן הגלובלי פתח בפנינו אפשרויות השקעה רבות ומגוונות והגדיל את אפשרויות ההשקעה שלנו במכשירים כמעט על כל פני הגלובוס. על כן, ניהול האלטרנטיבות בעידן הגלובלי הפך למלאכה מורכבת המצריכה מומחיות ויכולת ניתוח בזמן אמת למצבים המשתנים של שוק ההון בארץ ובעולם.
אתה זקוק למנהלי השקעות מנוסים וותיקים שיפסקו לך שירותי השקעות מקצועיים ברמה הגבוהה ביותר.
מנהלי ההשקעות של כוון – יספקו לך שקט נפשי שהכסף שלך נהנה מניהול מקצועי ברמות הגבוהות ביותר.
תהליך קליטת לקוח חדש
מנהל ההשקעות ביחד עם הלקוח מגדירים את רמת הסיכון המקסימאלית המוגדרת על פי אחוז המניות המקסימאלי מסך התיק, שאליה הלקוח מעוניין להיות חשוף וחותמים על הסכם הניהול מדיניות ההשקעה והתקשרות בין כוון ניהול תיקי השקעות בע"מ לבין הלקוח על פי חוק הייעוץ.
ניירות הערך ואו כספי הלקוח מופקדים בחשבון נפרד המוגדר חשבון מנוהל על שם הלקוח בסניף הבנק עימו הלקוח רגיל לעבוד.
כוון ניהול תיקי השקעות בע"מ מקבלת ייפוי כוח מוגבל לביצוע פעולות של קניה/מכירה ניירות ערך בחשבון הנ"ל בלבד והעברה של דמי הניהול בלבד.
דיווחים ועדכונים
שקיפות ובקרה – אתיקה מקצועית והגינות הן אבני היסוד של הפעולות שלנו.
ללקוח גישה ישירה ושוטפת לחשבון הבנק שלו בזמן אמת ובשקיפות מלאה.
הלקוח מקבל פעם ברבעון דוח מפורט הכולל מבנה התיק תשואות פירוט פעולות ועמלות שנגבו בתקופה
שיחות ופגישות יזומות של מנהל התיקים תקופתיים ועדכונים טלפוניים על מצב התיק ההשקעות.
מנהלי ההשקעות בכוון זמינים ללקוחותינו בטלפון הישיר וכן בנייד האישי ומתחייבים לתת מענה ללקוח בו ביום.
יתרונות ללקוחות כוון
בכוון ניהול תיקי השקעות מאמינים בשקיפות הניהול מול לקוחותיה.החברה אינה עוסקת בפעילות חיתום ומנהלת את כל כספי הלקוחות בחשבונות הבנק של הלקוחות ועל שמם. החברה לא גובה החזרי עמלות בגין פעולות המבוצעות בחשבונות הלקוחות בבנקים, מה שמאפשר ללקוח להנות מעמלות מוזלות באופן משמעותי בחשבונות האישי.
*אין לראות באמור משום ייעוץ או שיווק השקעות או משום יעוץ או שיווק פנסיוני. האמור לעיל אינו מהווה חלופה ליעוץ אישי המותאם לצרכיו של הלקוח ע"י יועץ מוסמך. ט.ל.ח
כללי זהב לבחירת מנהל השקעות
אנשים רבים כיום משקיעים מחשבה עמוקה ורבה יותר בקניית חולצה, מאשר בבחירת האדם הנכון לניהול כספם אותו חסכו בעמל רב לאורך השנים. מושגים רבים משוק ההון מהווה שפת ג'יבריש בשביל האדם הממוצע במשק וגורמים לרתיעה לא מוצדקת משוק שיכול לתת תשואה יפה למשקיע המשכיל.
ישראלים רבים, מנסים לדחוף ידע שנצבר במשך שנים לתקופת לימוד של קורס חודשי בשביל לנהל את כספם לבד. לא אחת מעשה זה מוכיח את עצמו כדרך הנכונה לאבד את כל הקרן .
לכן, גם אם עד היום ניהלת בעצמך את הכסף בבנק אך נמאס לך לשבת מול המסכים ולקצוץ שיניים או שמעולם לא קנית מניה או קיבלת דיבידנד ומושג כמו מח"מ אג"ח מזכיר לך את חמותך יותר מאשר את ההשפעות על תיק ההשקעות שלך, אך בכל זאת הנך מעוניין ליהנות מתשואה חודשית יפה נוספת על המשכורת החודשית. סימן שהגעת למסקנה כי עדיף שמקצוענים ינהלו לך את תיק ההשקעות בשביל שגם אתה תוכל להתחיל ליהנות מרווחים. כאשר הגעת למסקנה מושכלת זו איך תבחר מנהל השקעות.
אנו בכוון אספנו עבורך מספר כללים של עשה ואל תעשה אשר יכולים לעזור לך במשימה חשובה זו:
אל תעשה – יועץ בבנק אינו מנהל השקעות וגם אם ידיעותיו רבות, הסיכוי שבמשבר הוא יזכור להוציא דווקא לך את הכספים ולהעבירם לאפיק אחר שואף לסיכוי שלא תראה את חמותך העתידית ביום חתונתך.
תעשה – תבחר מנהל תיקים בעל ניסיון עשיר לאורך מספר רב של שנים. לפיכך תמיד חשוב לברר ולבדוק מי הוא מנהל התיק האישי שלך, היה וצוות ההשקעות אמור לנהל את תיקך יש לוודא האם אותו צוות שהשיג את ביצועי העבר הטובים עדיין נמצא בחברה ובמידה שלא מהם השינויים הפרסונאליים שבוצעו.
אל תעשה – תבחר מנהל השקעות אשר הפגין ביצועים טובים לטווח קצר ומתרברב בביצועי העבר שלו.
תעשה – חייבים לבחון את ביצועי מנהל התיק לאורך זמן ארוך ולא להסתנוור מביצועים יוצאי דופן לחיוב או לשלילה בטווח הקצר. חשוב להסתכל כיצד בית ההשקעות התנהל בתקופות בעייתיות של משבר ושפל האם התשואות שלו היו נמוכות או גבוהות יותר מתשואות השוק באותה העת? יש להדגיש ולהבהיר כי ביצועי העבר הם ביצועי עבר ואינם מבטיחים לנו דבר לגבי העתיד.
אל תעשה – תשים את כספך אצל מנהל השקעות ותבדוק את ביצועיו כעובר כמה שנים. או לחילופין תטלפן בשל כל שינוי של עליה ו/או ירידה בתיק למנהל ההשקעות שלך .
תעשה – חפש שקיפות. חפש בית השקעות אשר מנהל את כספיך בחשבונך האישי בבנק בשקיפות מוחלטת . כך שתוכל לבדוק כיצד מתנהל מנהל ההשקעות שלך, מבחינת מדיניות ההשקעות האסטרטגיה שעומדת מאחורי רכישה או מכירה של ניירות ערך וגם בהיבט הטכני כיצד מבוצעות הקניות והמכירות של הניירות. כמו כן , רצוי לבדוק שבכל רגע נתון אתה כלקוח יכול להתבונן על התיק באמצעות אתר האינטרנט וכי הינך מקבל את הדיווח על הנעשה בתיק מטעם בית ההשקעות כנדרש על פי חוק.
אל תעשה – תבחר רמת סיכון ללא להבין את המשמעות.
תעשה – עליך לבחור את רמת הסיכון הרצויה עבורך בהתאם לגילך, וודאות המשכורת החודשית אותה הינך אמור לקבל תגובתך להפסדים וכדומה. לרוב קיימת נטייה לייחס את רמת הסיכון בתיק ההשקעות רק לרכיב המנייתי, אך חשוב להבין כי קיימת רמת סיכון גם באג"ח.
מידע נוסף אותו כדאי לבדוק:
טיב השירות והיחס האישי הניתן – מנהל השקעות רציני ישים בראש מעיניו את חשיבות הקשר עם הלקוח תוך מתן תשומת לב שירות ויחס אישי לכל לקוח באשר הוא ללא קשר לגודל התיק המנוהל. יש לוודא שלאחר ההתקשרות בינך למנהל התיקים יהיה מענה ראוי לפניותיך בכל נושא. בין אם על ידי איש קשר קבוע אשר עומד לרשותך, ובין אם על ידי מחלקת קשרי לקוחות שנותנת מעניה לכל צרכיך.
עלויות – יש לבדוק ולהבין את כל העלויות הקיימות עבור ניהול התיק. באם קיימים הבדלים בין בית השקעות אחד לשני בין דמי ניהול עלות קניה ומכירה ודמי שמירה הנגבים בניהול התיק. לעיתים רכיב דמי הניהול מקבל את מירב החשיבות במערכת השיקולים לבחירת מנהל התיק אך יש לזכור שרכיב זה אינו החשוב ביותר שכן בסופו של דבר מה שחשוב היא תשואת תיק גבוהה.
אודות כוון ניהול תיקים
מנכ"ל חברת כוון ניהול תיקי השקעות בע"מ, הינו מר אבי מאיר בעל תואר MBA במנהל עסקים, בוגר אוניברסיטת דרבי. בין תפקידיו השונים שימש אבי מאיר כמנהל המסחר בבנק "אינווסטק" (U בנק הנמנה כאחד מחברי הבורסה לני"ע בת"א), וכמנהל תיקי השקעות בחברת "אינווסטק ניהול נכסים". בעל ניסיון בשוק ההון משנת 1990, בניהול השקעות ובמסחר בנגזרות בארץ ובחו"ל.
ניהול התיקים בחברת כוון נעשה עפ"י וועדת השקעות בה מתקבלות החלטות מרמת המאקרו לרמת המיקרו, הן לגבי מבנה האחזקות הרצוי והן לגבי ההשקעה בניירות הערך הספציפיים.
החלטות בחברת כוון נשענות על מחקרים מקצועיים מחו"ל ועל צוות המחקר המקצועי והמנוסה המלווה את כוון. בנוסף, ראוי לציין כי כל מנהלי ההשקעות בחברה הינם בעלי ותק וניסיון רב בשוק ההון ובעלי יכולת ניתוח מקצועי .
כספך ינוהל לבחירתך בחשבונך האישי בבנק (PrivateAsset Management) תוך שקיפות מלאה ובזמן אמת. כמו כן, אחת לרבעון נעביר אליך דו"ח מעודכן ונעמוד לרשותך בכל פניה.
מנהלי התיקים בעלי הניסיון, הידע והמקצועיות קשובים לצרכי הלקוח וידאגו להגיב בזמן אמת לארועים בשוק ההון. אנו נשאף לשמור על איזון בהתאם לרמת הסיכון האינדיבידואלית של כל משקיע ומשקיע.
מנהלי ההשקעות ישמחו להזמינך לפגישת היכרות אישית ללא תשלום וללא כל התחייבות מצדך כדי לבחון את תיק ההשקעות שלך, ולבנות עבורך תיק השקעות המותאם לצרכיך האישיים ולרמת הסיכון המתאימה לך.
